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Monettar: Uma Revolução na Gestão de Empréstimos Consignados para RPPS

por Revista RPPS
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A Monettar, empresa parceira do RPPS brasileiro, destaca-se como pioneira no mercado de empréstimos consignados para regimes próprios de previdência social (RPPS). Fundada em 2021, após a publicação da Resolução do CMN nº 4.963/2021, a empresa vem implementando soluções inovadoras e eficazes para atender às demandas específicas desse segmento.

Uma Trajetória de Excelência

Raphael Silva, diretor e um dos fundadores da Monettar, soma mais de 22 anos de experiência no mercado atuarial, sempre voltado para os RPPS. Sua trajetória inclui cargos estratégicos no IPSM e a cofundação de outras consultorias voltadas para o segmento. Foi com essa bagagem que ele percebeu a oportunidade de oferecer uma solução especializada e segura para os RPPS atuarem no segmento de crédito consignado, permitido pela EC nº 103/2019.

A Monettar surgiu, assim, para atender aos RPPS com os princípios de segurança, rentabilidade, solvência, liquidez, motivação e transparência, criando a plataforma MonettarConsig. Essa ferramenta oferece desde a oferta de crédito até a formalização e gestão da carteira de empréstimos consignados, garantindo eficiência e confiança em cada etapa.

Diferenciais da Monettar

Com uma equipe multidisciplinar composta por especialistas em mercado financeiro, atuarial e backoffice, a Monettar desenvolveu um modelo único de controladoria para empréstimos consignados, destacando-se por:

  • Estrutura Tecnológica: aderência às melhores práticas de governança em tecnologia da informação;
  • Backoffice Especializado: operação da carteira com sigilo e conformidade com a legislação;
  • Gerenciamento Integrado: assessoramento para estudos atuariais, gestão de riscos e cumprimento de obrigações acessórias;
  • Estudo de Viabilidade Atuarial: análise detalhada para garantir a rentabilidade mínima e mitigar riscos como inadimplência e oscilação de juros.

Case de Sucesso em Três Pontas/MG

Um exemplo emblemático da atuação da Monettar foi sua implementação no Instituto de Previdência de Três Pontas (IPREV). Enfrentando o desafio de integrar sistemas de folha de pagamento e contabilidade, a empresa conseguiu, em parceria com o IPREV, estabelecer um processo pioneiro, como a contratação de seguro prestamista para cobrir riscos de mortalidade na carteira.

O resultado foi impressionante: no primeiro ano de operação, o IPREV alcançou 107% da meta atuarial com 167 contratos firmados, beneficiando 132 aposentados e 36 pensionistas. Além disso, o seguro prestamista garantiu o reembolso integral ao instituto em um caso de sinistro ocorrido no período.

A Monettar já atua em diversas regiões do Brasil e participou de licitações para expandir sua presença no mercado. Com foco na excelência e no pioneirismo, a empresa projeta consolidar uma parcela significativa do mercado nos próximos dois anos, trazendo resultados consistentes para os RPPS e seus segurados.

Combinando tecnologia avançada, expertise multidisciplinar e soluções personalizadas, a Monettar tem se mostrado uma parceira estratégica para os RPPS brasileiros. A experiência acumulada e os resultados já alcançados reforçam seu compromisso com a inovação e a segurança, transformando a gestão de empréstimos consignados em um processo ágil, confiável e sustentável.

A Monettar não apenas oferece soluções, mas também redefine padrões de eficiência e qualidade no mercado RPPS, garantindo impacto positivo tanto para os gestores quanto para os segurados.

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